2021年1月6日,交通银行蚌埠怀远支行凭借敏锐的观察力和专业的判断力,成功堵截一起冒充该行信用卡中心电话诈骗事件,切实保护金融消费者资金安全,为维护金融秩序安全做出贡献。
事发当日,客户朱女士来到网点,称其收到一条交通银行的短信,短信内容为:“【交通银行】朱**经过多次通知您,您的信用卡借款已逾期,请立刻还款。我司已对您上报失信人员黑名单,如欠款未清偿,我司将采取法律申诉、上报人行征信等途径追偿,一切不良影响由您承担!详询0371-55901315退订回T”。朱女士焦急地询问工作人员,之前朱女士有过一张交通银行的信用卡,但是已销户很久了,为什么还会收到这样的短信,是不是当时有什么没有销掉的费用?
工作人员在认真看了短信后,发现此条信息发件号码为106903895515226,并非是交通银行信用卡中心官方号码,初步判断是诈骗电话。随后,朱女士在工作人员的协助下,拨打了短信中的咨询电话。在通话过程中,从形式、步骤、话术均与交通银行信用卡中心客户十分相似,而且对方能准确说出朱女士的信息。在朱女士表述相关情况后,对方告知朱女士还清欠款后,可转至银联中心消除个人征信不良记录,现需朱女士输入信用卡卡号……,此时工作人员让客户终止了通话。此时,工作人员确定该信息为诈骗信息,意图套取客户信息,实施诈骗。
工作人员向朱女士解释了其中原委,并向其宣传防范电信网络诈骗技巧,提示“95559”是我行唯一官方热线,信用卡客服热线为“4008009888”,如有疑问拨打官方客服热线,切勿轻信短信中的其他电话,切勿随意点击短信中的连接,客户对工作人员表示感谢。
近年来,不法分子利用部分市民金融知识匮乏,风险防范能力较低的特点,利用短信、电话等对市民进行金融信息套取,获得非法收入。交通银行积极配合公安部门,深入开展打击治理电信网络新型违法犯罪工作,为人民群众生命财产安全提供有力保障。下一步,交通银行蚌埠分行在持续提供客户金融服务的同时,做好电信诈骗堵截,断卡行动等,坚决遏制案件发展势头,切实维护人民群众合法权益。