记者 曹梦晴 通讯员 焦峰
当互联网的高速发展和老百姓不断增加的投资理财需求遇上电信诈骗时,缺乏防范意识的人往往会被网络上花样繁多的投资理财项目蒙蔽了双眼。近日,蚌埠市公安局淮上分局刑侦一队破获了一起以“投资理财可以返利”为名的诈骗案件。
投资理财 入股赚钱
今年7月份,家住淮上区的小玉(化名)收到了一条微信好友请求,通过后小玉发现,这个人是她曾经的同事小欣,一阵寒暄之后,小欣告诉小玉,自己在某语音平台上用投资理财的方式赚了不少钱,准备和朋友开个类似的平台,问小玉是否有投资理财的想法,可以一起入股赚钱。由于小玉当时处于待业期,听到有钱赚便毫不犹豫地点头同意了。于是,小欣将小玉拉进一个微信群里,并让小玉联系群里“客服”询问入股事宜。
小玉询问得知,入股最低需缴纳五千元,因为小玉是熟人介绍进来,只需要缴纳一千五即可,担任平台主管,负责管理平台员工及统计每日的流水账,每月给员工发工资和提成,主管每年还有分红。面对如此优渥的条件,小玉同意了,并缴纳了入股费用。
没过多久,“客服”告诉小玉,他们的股票涨到了七百万,作为平台的股东,每年需要缴纳税费,还差点钱需要小玉垫付六千元。此外,“客服”还以缴纳工作押金、平台团建以及保险费用等为理由,让小玉继续垫付,小玉前前后后又向“客服”垫付了两万多元钱。
尽管一直在投钱,面对昔日的同事,小玉选择的是相信,钱未赚到,小玉已经为平台垫付了五万多。此时,小玉开始觉得事情有点蹊跷,自己辛苦的投入,得不到回报,小玉越想越觉得不对劲,于是向小欣了解分红事情,但小欣却始终顾左右而言他。最后,小欣索性将小玉微信、电话拉黑,并把她踢出群,小玉再也联系不上小欣。意识到自己上当受骗,11月20日,小玉来到淮上公安分局刑侦一队报警。
一人分饰平台、客服、员工、股东等角色
根据小玉提供的信息,通过技术手段,办案民警查到小欣的身份信息。根据身份信息,民警进行摸排,日前在凤阳刘府将小欣抓获归案。
经审查,所谓赚钱的平台是小欣虚拟捏造出来的。而平台内的客服、工作人员包括其他股东,以及微信群内的股东,有的为小欣另外注册的号假冒和小玉进行对话；有的是小欣捏造出的虚拟人物。小玉自身财产全部投入在小欣捏造的平台后,还借了一部分钱进行“投资”,在小玉投入了五万多元后,小欣得知小玉再也拿不出多余的钱,又怕事情变大无法控制,小欣在小玉眼前“消失”,从此失联。
办案民警了解到,小玉和小欣曾在一家电子厂工作,在一起上了近半年的班,后来小玉和小欣陆续离职,彼此间也失去了联络。一次偶然的机会,待业在家的小欣用另外一个微信号加了小玉为好友,聊天中,萌生了欺骗小玉钱财的想法。于是开始设下“陷阱”,告诉小玉在某语音平台上可以赚钱,充值多少,就能返利多少,还有分红。面对如此能赚钱的“诱惑”,小玉动了心。
目前,案件还在进一步审理中。
诈骗套路 梳理给你
金融类电信诈骗往往极具诱惑,面对陌生信息要时刻保持冷静,切勿贪小便宜,绝不要盲目相信网络投资理财信息,对操作流程不熟悉的投资也最好向相关监管机构咨询其合法性,以免受骗。在此,警方梳理了几类诈骗套路如下。
先建立“师生”、“情侣”、“友情”等关系等取得信任,然后通过日常聊天,打着高收益投资的“幌子”,以外汇、理财、炒股、博彩、虚拟币等方式吸引人上钩。通过发送链接、二维码、搜索下载App等方式,诱骗事主登录虚假“投资”平台。通过后台调控数据,先让事主获得小额收益,进而诱骗其进行大额投资,然后在事主加大投资额后将资金一次性骗走,或者以“保证金”、“解冻金”、“充值VIP”、“刷银行流水”等理由不断骗取钱财。警方提示,各在校生及求职者在找工作时一定要选择正规的途径和平台,认真鉴别,发现可能涉及违法犯罪的工作单位,一定要第一时间退出并及时报警求助,以免造成更严重的后果。广大群众在生活中一定要要谨慎交友,当遇到一些所谓的“证券客服”、“投资大师”、“网络恋人”以“高收益、内部消息、系统漏洞”等理由,指引参与投资时,切忌盲目相信,以免中了套路,成为待宰羔羊。投资理财一定要选正规途径,不要贪图小便宜,更别妄想“一夜暴富”。
要做到四个“不要”避免被套路。不要被暂时的高利率迷惑双眼,切勿相信只挣不赔的“买卖”,避免落入网络投资理财诈骗陷阱；不要轻信互联网平台上陌生人发布的荐股、释放内幕消息之类的信息,不加入全是陌生人的“投资群”,不轻信“营业执照”,不做“国际盘”,这些都是骗子的惯用伎俩；不要轻易下载陌生人推荐的无法验证是否合法合规的理财平台,更不要向平台注资,这些都是骗子搭建的非法钓鱼网站。事主也许会在前期获得短暂小额收益,一旦投资数额巨大,网站就会出现无法提现或打不开的状况,此时骗子会编造各种借口让你继续投钱,甚至直接拉黑卷款潜逃；不要向陌生的对公、个人账号汇款转账,一旦遭遇诈骗,保存好汇款或转账时的凭证,并立即报警。
还有些新型高发的电信诈骗类型,如冒充电商客服、套取密码诈骗的要注意辨别真假,正规电商工作人员,是不会打电话向网购者询问银行卡密码、手机验证码、U盾密码等这些涉及隐私的问题,若网购者对网上购物有疑问,应登录官方网站与卖家进行沟通核实,切勿相信莫名的来电,一旦遇到退款、汇款等涉及到银行卡钱财的问题时,应提高警惕,也可拨打110向警方咨询。还有一些想提高信用卡额度的,要遵照银行的正规程序办理,网上的那些“捷径“,十有八九是假的。网上兼职“刷信誉”极具诱惑力,消费者不要落入“低门槛高收入”的兼职圈套,对涉及钱财的交易,一定要多留一个心眼,绝对不可以在网上轻易听信所谓的“好心人”鼓动盲目去做,切莫贪小利吃大亏。不要盲目加入投资“QQ群”；记住“投资小、回报快”是诱饵；勿信“盈利截图”、内部消息等；谨防“国际金融交易平台“。警方提醒,临近年底,诈骗频发,要注意辨别陌生信息及来电,怀疑遇到诈骗,要及时拨打110报警电话,不可进行金钱交易。 （完）
