近期，交通银行蚌埠淮上支行认真落实“断卡”行动相关要求，成功堵截一起群体异常开卡风险事件，有力地预防了不法分子利用银行结算账户进行网络电信诈骗。

4月11日下午，五名客户相继来到交通银行蚌埠淮上区支行要求办理借记卡，工作人员接待客户并询问办卡用途，客户称：“办卡是用来存钱的”。在审核过程中发现，客户居住地均为固镇县某乡镇村庄，故提示客户固镇县暂时没有交通银行营业网点，业务办理便捷性不高时，客户立即改口说：“办卡是因为在干工程，打款方要求办的。”工作人员见此，李珂提高警惕，将情况汇报给当班营运副主管。

营运副主管再次核实几人开卡真实性时发现，其中三位互称不认识的男士却都带着白色N95同款口罩，在面对工作人员的问询时出现较为反常的抵触情绪，针对这些疑点，营运副主管再次明确告知客户非法买卖、出租、出借个人账户的危害性及惩戒措施，但客户仍执意要求办理。为不影响客户体验，营运副主管先安抚客户情绪，并表示需电话核对客户提供的信息。此时，另外一名工作人员通过调阅监控录像发现，这三位男士为同一辆车到达网点，且网点附近还有六七人在等待。综合以上情况，工作人员判定此次开卡为异常开卡，根据“断卡”行动相关内容，婉拒开卡业务。

在当前金融诈骗犯罪案件频发的情况下，交通银行蚌埠淮上区支行将持续高度重视业务技能培训，充分保持高度责任心和风险防范意识，持续落实开展“断卡”行动，为广大社会公众当好“金融守门人”，履行国有大行的责任，切实保障消费者合法金融权益。